Криптовалюта - це більше не про шахраїв: Нелегальні кошти скоротилися на 96-98% - дослідження

Згідно з нещодавнім аналізом Binance, який базується на даних Chainalysis та TRM Labs, обсяг незаконних коштів на біржі зменшився на 96-98% з січня 2023 року по червень 2025 року. Це свідчить про значний прогрес у боротьбі з "брудними" грошима в криптосфері.

Дослідження показує, що серед загального обсягу транзакцій на Binance лише 0,007% пов'язані з незаконними гаманцями - це найнижчий показник серед великих криптовалютних бірж, більш ніж у 2,5 рази нижчий за середній світовий показник для інших платформ - 0,02%. Загалом, частка незаконної діяльності в криптовалюті становить лише 0,14% від усього обсягу он-лайн транзакцій у 2024 році, за даними Chainalysis, або 0,4% за даними TRM Labs.

У порівнянні з традиційними фінансами, криптовалюта відіграє мінімальну роль у відмиванні грошей. Загальний обсяг незаконних криптоактивів у 2024 році оцінюється в $40,9 млрд (Chainalysis) або $45 млрд (TRM Labs), що становить лише невелику частку глобального обсягу відмивання грошей, який, за оцінками ООН, становить від $800 млрд до $2 трлн щорічно. Таким чином, на крипту припадає менше 5% всіх незаконних фінансових потоків, а за деякими оцінками - навіть ближче до 0,1-0,4% від загального обсягу криптовалют, що підтверджує, що "брудні гроші" в основному циркулюють через банки і традиційні канали.

Binance активно сприяє цій тенденції, збільшуючи штат фахівців з безпеки, співпрацюючи з органами влади та вдосконалюючи системи моніторингу. Наприклад, біржа бере участь у таких ініціативах, як T3 Financial Crime Unit разом з TRON і Tether, що дозволило заморозити понад 130 мільйонів доларів незаконних коштів у співпраці з правоохоронними органами. Загалом обсяг незаконної діяльності в криптовалюті знизився на 24% порівняно з 2023 роком, хоча за перше півріччя 2025 року зафіксовано зростання крадіжок на суму $2,17 млрд - більше, ніж за весь 2024 рік.

Експерти вважають, що такі тенденції відкривають криптовалюті шлях до того, щоб стати повноцінним фінансовим інструментом нарівні з банками. "Чорних грошей" стає значно менше, а в майбутньому їх обсяг може скоротитися до мінімуму, що зробить крипту безпечнішою та доступнішою", - зазначають аналітики. Однак, незважаючи на прогрес, проблеми залишаються, включаючи нові схеми шахрайства і регуляторні бар'єри.

Така еволюція підкреслює, як галузь адаптується до вимог регуляторів, роблячи криптовалюту не лише інноваційним, але й надійним активом для інвесторів.