WSJ звинувачує Binance в обробці сотень мільйонів транзакцій, пов'язаних з Іраном, хоча біржа спростовує ці твердження.

Біржа Binance знову зіткнулася з пильною увагою після того, як у звіті The Wall Street Journal стверджувалося, що біржа могла бути причетна до обробки великих обсягів транзакцій, пов'язаних з іранськими фінансовими мережами, що потенційно викликає занепокоєння щодо дотримання санкцій та глобального регуляторного нагляду.

Згідно зі звітом, пов'язані з Іраном організації нібито використовували Binance для переміщення коштів через криптоекосистему, намагаючись обійти міжнародні санкції. Найбільш помітний випадок стосується іранського фінансиста Бабака Занджані, який, як повідомляється, провів транзакцій на суму приблизно 850 мільйонів доларів протягом двох років через один торговий рахунок на платформі, згідно з внутрішньою документацією Binance, наведеною в розслідуванні.

Крім того, повідомляється, що компанія Zedcex, пов'язана з криптовалютами та асоційована із Zanjani, ймовірно, обробила додаткові транзакції на суму 830 мільйонів доларів, причому деякі потоки нібито пов'язані з платежами, пов'язаними з нафтою, та ширшими фінансовими операціями, пов'язаними з іранськими економічними мережами.

__КОРОТКИЙ_ТОКЕН_0__

Звіт викликав нові дебати щодо того, наскільки ефективно великі централізовані біржі контролюють транзакції з великим обсягом та забезпечують дотримання міжнародних санкційних норм. Криптоплатформи працюють у всьому світі, часто в юрисдикціях з суперечливими правилами, що значно ускладнює правозастосування та моніторинг порівняно з традиційними фінансовими установами.

Однак Binance рішуче відкинула фальсифікацію звинувачень. Генеральний директор компанії Річард Тенг заявив, що всі транзакції, згадані у звіті, відбулися до того, як проти причетних осіб було застосовано санкції. Він наголосив, що Binance вже розпочала внутрішні розслідування до того, як з нею зв'язався WSJ.

Тенг також розкритикував статтю, стверджуючи, що вона містить «фундаментальні неточності», і стверджуючи, що Binance надала відповідні фактичні роз'яснення, які не були включені до остаточної публікації. За даними Binance, компанія залишається відданою стандартам відповідності та продовжує співпрацювати з регуляторами в багатьох юрисдикціях.

Ця ситуація доповнює довгу історію регуляторних проблем, з якими стикається Binance, яка раніше перебувала під розслідуванням у кількох країнах щодо практики боротьби з відмиванням грошей (AML) та процедур дотримання вимог. Біржа неодноразово стверджувала, що з часом вона посилила свій внутрішній контроль та значно інвестувала в інфраструктуру дотримання вимог.

У 2023 році Binance досягла значної угоди з владою США, погодившись сплатити приблизно 4,3 мільярда доларів штрафів, пов'язаних з минулими порушеннями нормативних актів. Ця справа стала одним з найбільших правоохоронних заходів, коли-небудь вжитих проти криптовалютної біржі, і значно посилила глобальний контроль за її операціями.

Незважаючи на ці виклики, Binance залишається найбільшою у світі криптовалютною біржею за обсягом торгів, відіграючи центральну роль у глобальній ліквідності цифрових активів. Її платформа щодня обробляє мільярди доларів транзакцій, що робить її ключовим інфраструктурним рівнем у ширшій криптоекосистемі.

Однак критики стверджують, що масштаби та децентралізація криптовалютних потоків ускладнюють навіть для великих бірж повне запобігання незаконній діяльності, особливо коли досвідчені гравці використовують багаторівневі облікові записи, посередників та кросплатформні перекази для приховування походження транзакцій.

Останні звинувачення, ймовірно, посилять тиск з боку регуляторів, особливо у Сполучених Штатах та Європі, де політики посилюють нагляд за криптовалютними біржами та підвищують вимоги до моніторингу транзакцій та перевірки користувачів.