Нова схема крипто-шахрайства: Міжбіржовий арбітраж з фейковими доменами, як не попастися на неї

Однією з найпопулярніших є так званий "міжбіржовий арбітраж" або "тестування мережі мейннет", коли жертвам пропонують заробити 4-5% на кожній транзакції між різними біржами. Ця схема, яка здається простою і прибутковою, насправді є класичним шахрайством, орієнтованим на новачків, які шукають "легких грошей". За даними аналітиків, такі шахрайства призводять до мільйонних збитків щороку, а у 2025 році вони набули нових форм завдяки штучному інтелекту та фейковим доменам.

Як працює схема: Крок за кроком

Шахраї зазвичай ініціюють контакт у приватних повідомленнях у соціальних мережах, Telegram або Discord. Вони представляються "експертами" або "помічниками", які нібито заробляють на різниці в цінах (спредах) між біржами або на мережевих винагородах за транзакції. Щоб переконати жертву, вони надсилають відео, в якому демонструють "кнопку грошей" - простий процес, коли гроші нібито переходять з однієї біржі на іншу з прибутком.

Спочатку пропонують тестовий раунд з невеликою сумою, наприклад, 10 доларів. Жертва створює обліковий запис на біржі та ділиться своїм ніком. Ось у чому хитрість: шахрай швидко реєструє доменне ім'я на кшталт "your_nickname.exchange.com" або подібне, імітуючи справжню біржу. Ви відправляєте кошти на цей фейковий домен, думаючи, що це законна транзакція. На тестові суми шахрай повертає гроші з невеликим "прибутком", щоб завоювати довіру.

Після цього жертву "розігрівають" на більші інвестиції - від сотень до тисяч доларів. Шахрай обіцяє рекомендації щодо токенів і бірж, забираючи собі 20% від "прибутку". Але коли справа доходить до великих сум, транзакції "зависають", шахрай блокує вас, видаляє листування, а гроші зникають назавжди. Ця схема не нова, вона існує роками, але все ще ловить новачків, які не знають, що реальні транзакції між біржами не відбуваються через нікнейми або UID без верифікації.

З нашого дослідження випливає, що подібні схеми часто маскуються під арбітражних ботів зі штучним інтелектом. Наприклад, такі платформи, як Lendex, обіцяють 4-100% прибутку за допомогою штучного інтелекту, але насправді є фінансовою пірамідою, яка руйнується, коли припиняються нові інвестиції. Так само на YouTube повно відео з інструкціями для "MEV-ботів" (Maximal Extractable Value), які нібито автоматично торгують на різниці цін, але насправді містять шкідливі смарт-контракти, що крадуть Ethereum з гаманців. Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами США (CFTC) вже попередила про подібні афери зі штучним інтелектом, зазначивши, що жодна технологія не може гарантувати прибуток без ризику.

Спільноти Reddit, такі як r/CryptoScams, сповнені історій жертв: один користувач втратив ETH, інвестувавши у фейкову платформу Eedly.com, де після першого виведення коштів вимагали додаткові депозити для "розблокування". Інший розповів про "професора та асистента ", які заманювали їх в арбітраж фальшивими прибутками. У 2025 році такі схеми поширилися через тисячі фейкових сайтів і додатків, часто з багаторівневими реферальними програмами, схожими на піраміди.

Як не потрапити на гачок?

Щоб уникнути подібних шахрайств, дотримуйтесь простих правил:

1. Якщо незнайомець пише вам в DM з обіцянкою заробітку - це 100% шахрайство. Одразу ж блокуйте їх. Справжні фахівці не шукають клієнтів у чатах.
2. Завжди використовуйте офіційні сайти обміну (наприклад, binance.com, а не щось на кшталт binance-fake.com). Шахраї часто реєструють схожі домени для фішингу.
3. Навіть якщо перша транзакція буде успішною, це частина "розминки". Справжній арбітраж вимагає глибоких знань і не пропонує гарантованих 4-5% без ризику.
4. Перевіряйте інформацію на офіційних сайтах, таких як DFPI Crypto Scam Tracker або CFTC. Уникайте відео на YouTube з "секретними ботами" - багато з них містять шкідливий код.
5. Читайте про поширені схеми на кшталт "свинобійства" (коли шахраї будують "романтичні" стосунки заради інвестицій) або "перетягування ковдри". У 2025 році штучний інтелект зробить шахрайство більш переконливим, тому скептично ставтеся до обіцянок "пасивного доходу".

Експерти прогнозують, що зі зростанням крипторинку в 2025-2026 роках шахраї стануть ще більш витонченими, використовуючи ШІ для фальшивих голосів і відео. Якщо ви стали жертвою, повідомте про це поліцію, платформи на кшталт Chainalysis або місцеві регуляторні органи.